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新华保险资管规模破万亿元:深化“1+2+1”战略打造统一财富管理平台

原标题:新华保险资管规模破万亿元:深化“1+2+1”战略打造统一财富管理平台 来源:财经网

继2019年提出“1+2+1”的战略构想后,新华保险进一步解读了财富管理战略。12月17日,在其2020年媒体开放日上,新华保险总裁李全表示,财富管理是公司“资产负债双轮驱动、规模价值全面发展”模式中的重要支柱。而数据显示,今年6月,新华保险资产管理规模首次突破万亿元大关,转型财富管理已迈出坚实一步。

“发现赛道,守住赛道”,李全指出,未来三至五年内,公司将依托保险主业,服务整体“1+2+1”发展战略,调整资金来源结构,打造统一财富管理平台。

此外,在产品方面,新华保险还将完善第二支柱养老金产品线、积极开拓第三支柱个人养老保障业务产品线。

资产负债双轮驱动 财富管理是重要支柱

据悉,2019年,新华保险正式提出了“1+2+1”的战略构想。即,以寿险业务为主体,以财富管理、康养服务为两翼,以科技赋能为支撑的“一体两翼+科技赋能”布局。在这一战略构想中,财富管理是公司“资产负债双轮驱动、规模价值全面发展”模式中的重要支柱。

而资产端与负债端如何形成有效链接,协同发展?对此,李全进一步解释称,在负债端,保持业务结构良好,确保规模、价值全面发展,同时发挥风险保障与财富管理职能,抓住市场需求,扩大资产端规模;在资产端,则发挥投资端优势,寻找优质资产,提高投资收益,支撑负债业务发展,“在满足客户需求的同时为公司及股东创造价值”。近年来,从需求层面,中国居民特别是高净值人群的财富管理需求不断增强,综合财富管理服务与产品的市场潜力较大。

而政策红利也在不断释放。今年3月以来,《保险资产管理产品暂行办法》及其配套的三个细则相继发布,明确保险资管产品可以面向合格个人投资者销售,为保险资管产品开垦高净值人群代表的财富管理市场释放了积极信号。

在这一发展背景下,新华保险切换“赛道”,打造统一、融合的财富管理平台。“财富管理是更高层次的价值延伸”,李全表示,将以养老金、第三方资金为突破口,以科技赋能加强渠道获客能力,进一步丰富产品体系,形成双轮驱动效应。

资产规模首次破万亿元确立“三步走”路线

“发现赛道,守住赛道”,新华保险在财富管理的战略目标下,已形成了具体的实施路径。

在平台搭建方面,新华保险将通过差异化市场定位,突出保险系资管机构的投资原则严格控制风险,坚持资金运用的“稳健性、长期性、安全性”要求,围绕公司“1+2+1”发展战略,持续做大做强寿险主业,并逐步打造统一、融合型财富管理平台,具体以新华保险资产管理公司为主体,协同养老公司、新华资产香港公司完成财富管理平台的搭建。进一步强化渠道建设,搭建融合化的销售平台,依托科技赋能支持,让保险销售和财富管理销售产生协同效应。

“投资对于寿险业发展的重要性不言而喻”,李全表示,“保险公司出问题,往往是投资方面出问题。”据此,新华保险将发挥风险管理优势,围绕“一中心、双核力、三支柱”发展思路,不断提升投资能力建设。

据介绍,“一中心”即以客户体验为中心;“双核力”即以专业化投资研究和数字化科技支持作为公司发展的两大核心能力;“三支柱”即以人才为根本、以市场化机制为动力、全面构建大资管背景下的企业稳健投资文化,对“双核力”形成有效支撑。“本金保护和风险控制是我们投资考虑的首要因素”,李全称。

在资管产品开发方面,境内财富管理平台以新华资产为主,建立涵盖现金管理类、债券类、混合偏债类、混合偏股类,股票型、量化和指数策略类和FOF等完整的产品体系,组合类产品数量已超过40个,为后续第三方业务行稳致远打下了坚实的基础。

境外财富管理平台以新华资产香港公司为主,建立包括股票型基金、固定收益基金、混合型基金等,分别覆盖不同的资产类别、投资策略、行业和主题,为客户提供持续稳健的投资回报。

特别在养老金产品方面,新华保险将完善第二支柱养老金产品线、积极开拓第三支柱个人养老保障业务产品线。

在本次开放日上,李全还披露了“三步走”的财富管理规划发展路线图:2019到2020年是过渡调整期,明确财富管理在公司层面的定位,进行内部架构职能调整和人员配置;2021到2023年是深化建设期,针对多元化客户需求,在渠道、投资、风控、管理方面匹配能力,持续拓展第三方资源,实现科技赋能;2024到2025年是体系完善期,建成集成化联动式财富管理平台,客户需求可全方位得到响应。

值得一提的是,今年6月,新华保险资产管理规模首次突破万亿元大关,为转型财富管理打下坚实基础。李全表示,未来,新华保险将持续打造由内及外的投资闭环,提升投研专业化程度;与业界广泛合作,拓展客户与资金渠道; 创新产品设计,丰富投资策略;加快科技赋能布局,优化管理体系;逐步构建成熟的“一体两翼+科技赋能”。

事实上,其“1+2+1”战略已初见成效。根据披露,新华保险前三季度实现保费收入1,343.55亿元,同比增加24.5%。

【作者:倪萍】(编辑:倪萍)关键字:

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